9 月 12 日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)同時披露三批罰單，其中，8 家銀行合計被罰 1.487 億元，2 家理財公司合計被罰 1420 萬元，1 家保險公司相關(guān)責(zé)任人被罰 282.5 萬元。從被罰原因來看，主要包括：一類是信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷；二是風(fēng)險管理與內(nèi)部控制薄弱；三是投資與理財業(yè)務(wù)違規(guī)；四是數(shù)據(jù)治理與報送問題。

具體來看：

廣發(fā)銀行主要違規(guī)行為包括 " 相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等 "，金融監(jiān)管總局對該行罰款 6670 萬元，對該行 2 名相關(guān)責(zé)任人警告并罰款合計 10 萬元；恒豐銀行主要違規(guī)行為包括 " 相關(guān)貸款、票據(jù)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等 "，金融監(jiān)管總局對恒豐銀行罰款 6150 萬元，對 4 名相關(guān)責(zé)任人員罰款合計 25 萬元，對另外 2 人進(jìn)行警告；民生銀行因 " 系統(tǒng)使用管控不到位、基礎(chǔ)軟件版本管理不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)等 " 違規(guī)行為，被罰款 590 萬元；光大銀行因 " 信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯報等事項(xiàng) " 被罰款 430 萬元；建設(shè)銀行因 " 個別信息系統(tǒng)開發(fā)測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項(xiàng) " 被罰 290 萬元；招商銀行也因 " 數(shù)據(jù)安全管理不到位 " 被監(jiān)管警告并罰款 60 萬元；中信銀行涉及 " 理財回表資產(chǎn)風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項(xiàng) " 被罰款 550 萬元；進(jìn)出口銀行因 " 國別風(fēng)險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項(xiàng) "，被罰款 130 萬元。

華夏理財因 " 投資運(yùn)作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等 " 被罰款 1200 萬元，2 名責(zé)任人遭警告并合計罰款 10 萬元；信銀理財因 " 理財產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項(xiàng) " 被罰款 220 萬元。

保險機(jī)構(gòu)方面，恒大人壽保險因 " 保險資金運(yùn)用嚴(yán)重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報送的報告報表存在虛假記載等 " 違規(guī)遭到處罰，恒大人壽 20 名相關(guān)責(zé)任人員遭到警告并罰款共計 282.5 萬元，責(zé)任人梁某被禁止終身進(jìn)入保險業(yè)，陳某被罰禁止 10 年進(jìn)入保險業(yè)，朱某麟、曾某柏、劉某輝 3 人被禁止 5 年進(jìn)入保險業(yè)。

來源：央視財經(jīng)（ID：cctvyscj）